- キャッシュフローの改善: ファクタリングは、即時性を持った資金調達方法です。企業は売掛金を現金に換えることで、資金繰りを速めることができます。
これにより、事業運営資金の調達、在庫購入、人件費支払い、新たなビジネスチャンスへの投資などに迅速に対応することが可能となります。
- 財務健全性の向上: ファクタリングはバランスシートを改善する効果があります。
売掛金を即座に現金化することで、負債を増やさずに自己資本比率を維持することが可能となります。これは、企業の財務健全性を評価する際に重要な要素であり、クレジットスコアの改善にも寄与します。
- リスク管理: ファクタリングを利用すると、売掛金の回収リスクをファクタリング会社に移転することができます。
これは、特に顧客が支払いを遅らせるまたは倒産する可能性がある場合に有効です。また、多くのファクタリング会社は信用調査も提供しており、これにより企業は取引先の信用リスクを評価し、リスク管理をより効果的に行うことができます。
ファクタリングのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ファクタリング会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。
そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ファクタリング会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
第１位 ＱｕＱｕＭｏ（ククモ）
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。
QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。
来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の２社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。
弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!
売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください
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第２位 メンターキャピタル
３６５日 ２４時間 全国対応
他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!
Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。
手数料は最低2%～、多数買取実績があり、どこよりも高い金額にて売掛金を買取させていただきます。
＜＜ 選ばれる３つの理由 ＞＞
１、買取実績 業界No.１
業界最低水準の手数料 買取率最大98％
２、簡単審査 柔軟な対応
赤字･債務超過･個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%
３、業種別適正プラン
30万円～1億円まで対応
２社間ファクタリングなら取引先に通知不要！！
2社間･3社間ファクタリングや｢診療報酬｣と｢介護報酬｣の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。
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第３位 資金調達プロ提携事業者数No.1
資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。
資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。
全国対応
日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。
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第４位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。
資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短３時間以内でお振込みが完了します！
＜＜ 業界最低の手数料1.5％～ ＞＞
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5％～を実現しました。
＜＜ 今後の取引に悪影響なし！売掛先の承認不要！！ ＞＞
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。
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第５位 ＬＩＮＫ
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします！
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます！
LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。
弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心！！
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。
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第６位 ビートレーディング
日本全国スピーディーに対応可能です。
お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。
融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。
必要書類はたった2点！
１.売掛債権に関する資料（請求書、注文書など）
２.通帳のコピー（表紙付2か月分）
審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。
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第７位 ネクストワン来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。
最短即日資金調達可能
スピード対応・スピード審査・スピード振込
業界最低水準の手数料
ファクタリング手数料1.5%〜
日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。
遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。
ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。
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第８位 株式会社エスコム・最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。
・償還請求権の無いノンリコースでお客様に保証を求めない契約なので、万が一売掛先が倒産した場合の支払いリスクを回避できるメリットがあります。
・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
担保、保証人はありません。ですので売掛金さえあればご契約出来るというメリットがあります。
・スピーディーに丁寧なご対応させて頂きます。
借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。
契約をWEB完結（弁護士ドットコム社のクラウドサイン）にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。
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第９位 BestPay（ベストペイ）
BESTPAYが選ばれる3つの理由
１.着手前に資金化
仕事に着手する前に資金化できるので、外注や仕入れ費用に充てられ、受注拡大に貢献できます。
２.発注者の承諾不要
お客様と弊社との2社間取引のため、発注者に承諾を得る必要がなく、お取引や信用情報にも影響はありません。
３.安心のノンリコース
買取りした債権が万が一回収不能になった場合でも、お客様に補償を求めることはございません。
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第１０位 トップ・マネジメント１、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合)
２、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)
３、製造業、建設業、システム開発業などに多い３か月以上の長期の支払いサイトにも対応
詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。
＜＜業界屈指のスピードファクタリング＞＞
お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。
| 総合評価 |
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事業者向け【AGビジネスサポート】
原則無担保無保証・即日ご融資可能※1
<<ビジネスサポートの特長>>
年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。
保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。
資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。
申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。
※1ただし、法人の場合は代表者様に原則連帯保証をお願いいたします。お申込みの受付時間・混雑状況により、日数がかかる場合があります。余裕を持ってお申込みください。
| 総合評価 |
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法人事業者専用ローン【アクトウィル】
審査は最短６０分
来店不要で全国即日OK
最短即日契約可能です！
只今、新規貸付キャンペーン実施中！！
アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です
＜＜アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由＞＞
理由１：無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。
※一部の融資業務に担保が必要な場合があります。
理由２：大口の融資が可能
借入一本化（他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法）に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。
理由３：即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします！
※お申し込みいただいた段階で審査があるため、即日融資実行が出来ないこともりますのでご了承ください。
理由４：低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。
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圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
５，０００万円まで融資可能！
審査は最短４０分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可
「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。
＜＜ファンドワンが選ばれる理由＞＞
理由１：スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。
理由２：大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。
理由３：安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%～18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。
理由４：他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。
| 総合評価 |
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債務整理とは何ですか？
債務整理とは、借金返済に困り返済計画を立てるための手続きです。
債務整理を行うことで、借金を減額したり、返済期間を延長したりすることができます。
主な債務整理の方法としては、任意整理、個人再生、自己破産があります。
1. 任意整理
任意整理とは、債務者（借金をしている人）と債権者（借金を貸している人）が協議し、債務の返済条件を変更する手続きです。
債務者は、返済計画案を作成し、債権者に提案します。
債権者の同意が得られれば、新たな返済計画に基づいて借金を返済していきます。
2. 個人再生
個人再生とは、自己破産に至る前に、返済計画を立てる手続きです。
債務者は、裁判所に申し立てを行い、返済計画案を提出します。
裁判所が債務者の返済計画を認めると、借金の一部を免除したり、返済期間を延長したりすることができます。
借金返済を続けながら再スタートすることができるメリットがあります。
3. 自己破産
自己破産とは、借金を完全に清算する手続きです。
債務者は、裁判所に自己破産の申し立てを行います。
裁判所が自己破産を認めると、借金の一部または全部が免除されますが、一方で資産の一部を売却して債権者に支払うこともあります。
自己破産は、最後の手段として考えられ、個人の信用情報にも影響を及ぼすため、慎重な判断が必要です。
債務整理の根拠
債務整理の法的根拠は、民法や民事再生法、個人民事再生法、自己破産法などにあります。
これらの法律は、借金問題に関する手続きや債務の免除などを定めており、債務整理を行う際の手順や条件が規定されています。
ただし、債務整理の方法や条件は個別のケースによって異なるため、専門家のアドバイスを受けることが重要です。
自己破産手続きを行う場合、具体的にどのような手続きが必要ですか？
自己破産手続きを行う場合、具体的にどのような手続きが必要ですか？
自己破産の手続き概要
自己破産手続きには以下のような手続きが含まれます。
- 弁護士の選定
- 債務整理の相談
- 個人再生や特定調停などの検討
- 自己破産の申立て
- 財産査定と債権者調査
- 債権者集会の開催
- 裁判所への申立て書類の提出
- 裁判所の審理および判決
- 破産手続きの終了
手続きの詳細
1. 弁護士の選定
自己破産手続きを進めるためには、弁護士を選定する必要があります。
弁護士には専門知識と経験が求められるため、信頼できる弁護士を選ぶことが重要です。
2. 債務整理の相談
弁護士と面談し、自己破産以外の債務整理方法について相談します。
個人再生や特定調停など、自己破産以外の方法が適用可能かを検討します。
3. 個人再生や特定調停の検討
自己破産よりも債務整理の負担が軽減される個人再生や特定調停が適用可能な場合は、その手続きを検討します。
ただし、債務整理方法が適用されない可能性もあるため、専門家のアドバイスを受けることが重要です。
4. 自己破産の申立て
自己破産を申し立てるためには、裁判所に申立書を提出する必要があります。
弁護士が代理人となって申立手続きを行います。
5. 財産査定と債権者調査
裁判所は自己破産申立の受理後、債務者の財産を査定し、債権者の情報を収集します。
財産がある場合、それを処分して債務の一部を返済することもあります。
6. 債権者集会の開催
自己破産手続きでは、債権者集会が開催されます。
債権者は財産査定結果や分配の計画に関する意見を述べることができます。
ただし、債権者集会が開催されない場合もあります。
7. 裁判所への申立て書類の提出
破産債権者の確定後、弁護士は裁判所に申立て書類を提出します。
申立書類には債務者の財産状況や債務総額などが記載されます。
8. 裁判所の審理および判決
自己破産手続きは、裁判所による審理が行われます。
審理が終了し、裁判所から破産の判決が出されると、自己破産手続きが完了します。
9. 破産手続きの終了
自己破産手続きが完了すると、債務者は特定の条件を満たすと債務を免除されます。
ただし、一部の債務は免除されない場合もあります。
自己破産手続きの手順は個別のケースによって異なることがあります。
個々の状況に基づいて弁護士と相談することが重要です。
任意整理とは、どのような方法で債務を整理するのですか？
任意整理とは、債務を整理する手続きの一つであり、債務者と債権者の合意を基に行われます。
この手続きでは、弁護士や司法書士などの専門家の助けを借りて、返済計画を作成し、債務を再組織化することが目的とされています。
任意整理の方法
任意整理は主に以下の3つの手続きで実施されます。
1. 債務整理の申し出
任意整理をするためには、まず債務整理の申し出を行う必要があります。
この申し出は、債権者への連絡や交渉が行われる際に弁護士や司法書士が代理人として債務者の立場で行います。
債務者は自身の状況や返済能力を正直に伝え、任意整理を希望する旨を伝えます。
2. 債務整理の提案・交渉
債務整理の申し出が行われると、弁護士や司法書士は債権者との交渉を行います。
返済計画や債務の再組織化についての提案を行い、合意が得られるよう努力します。
この際には、債務者の返済能力や将来の収入見込みなどが考慮されます。
3. 債務整理の合意・履行
債権者と債務者の間で合意が成立した場合、任意整理の手続きが完了します。
債務者は合意に基づいて定められた返済計画通りに返済を行い、債務整理を履行します。
この際には、債権者に対して定期的な返済状況の報告も必要とされる場合があります。
任意整理の根拠
任意整理の根拠は、日本の債務整理関連法である「民事再生法」と「特定調停法」に基づいています。
これらの法律は、債務者と債権者の利害調整を通じて債務問題を解決するための手続きを定めています。
債務者が返済困難に陥った場合、これらの法律を活用することで任意整理が可能となります。
任意整理は、債務者と債権者の双方の合意が必要な手続きです。
債務者は返済能力や状況を正直に伝え、弁護士や司法書士の助けを借りながら債務を再組織化していくことが重要です。
破産手続きを行うと、どのような影響がありますか？
破産手続きを行うと、どのような影響がありますか？
破産手続きとは何ですか？
破産手続きは、債務者が債務を支払うことができなくなり、債務者の財産を処分し債権者に分配する手続きです。
一般的に、債務者の財産を処分することで債権者への債務完済を図るため、債権者にとっては債務者の経済状況を確認し、返済可能な範囲での解決を目指す手段となります。
破産手続きの影響
破産手続きを行うと、以下のような影響があります。
- 財産の没収：破産手続きでは、債務者の財産を処分するため、債務者の財産が没収される場合があります。
ただし、個人破産の場合、一定の範囲内の財産は免責されることもあります。 - 信用情報への登録：破産手続きが終了すると、債務者の信用情報に「破産」の事実が登録されます。
この情報は、債務者の信用評価に影響を与え、将来的な資金調達や信用取引に影響を及ぼす可能性があります。 - 就業機会やビザへの影響：一部の職業やビザ申請において、破産の事実は就業機会やビザの取得に悪影響を与える場合があります。
- 債務者の制約：破産手続きでは、債務者に対する制約も生じます。
たとえば、特定の金額以上の資産や収入の譲渡に制限がかかることがあります。 - 債務の免責：破産手続きの結果、債務の一部または全部が免責される場合があります。
この場合、債務者は免責された債務を返済する必要はありません。
ただし、破産手続きには個別の事情に応じて異なる影響が生じることもあります。
具体的な影響や根拠については、弁護士や専門家に相談することをおすすめします。
債務整理をすることによって、債務者にどのようなメリットがありますか？
債務整理をすることによる債務者のメリット
1. 借金返済の負担軽減
債務整理をすることで、債務者は返済負担を軽減することができます。
債務整理手続きによって、元本や利息の一部が免除されたり、返済期間を延長することができたりします。
これによって、月々の返済金額が減少し、返済の負担が軽くなるため、生活の安定を図ることができます。
2. 任意売却による財産保全
債務整理手続きの一つである任意売却を利用することで、債務者は財産を保全することができます。
任意売却は、自己破産などと比べて財産を残しながら債務を整理する方法です。
債務者は自身の財産を売却して債務の一部を返済し、残りの債務は免除されます。
これによって、財産を保ちつつ借金問題を解決することができます。
3. 信用の回復
債務整理を行った後、債務者の信用情報には一定期間記録が残ります。
しかし、債務整理をしたことで借金問題を解決し、返済能力を回復した債務者は、信用情報が改善される可能性があります。
一定期間が経過すると、新たなクレジットヒストリーを築くことができ、信用の回復が期待できます。
これによって、住宅ローンや融資の申請などがしやすくなります。
4. 自己資本の形成
債務整理によって借金問題が解決し、返済負担が軽減された債務者は、余裕を持って資金を貯めることができます。
返済負担が減少した分を貯金することで、将来的な投資や自己資本の形成につなげることができます。
また、借金問題から解放された状態で働き盛りの時期になると、収入を増やすことができ、さらなる自己資本の形成に繋がります。
5. 精神的な安定
借金問題は心身に大きなストレスを与えることがあります。
しかし、債務整理によって借金問題が解決し、返済の道が開けた場合、債務者は精神的な安定を取り戻すことができます。
借金による心配やストレスが軽減され、生活の質が向上します。
以上が債務整理をすることによって債務者にもたらされるメリットです。
以上の情報は、日本の債務整理関連法や個別のケースをもとにしています。
個別のケースによってメリットの内容や程度は異なるため、専門家のアドバイスを受けることが重要です。
まとめ
自己破産手続きには以下のような手続きが含まれます。弁護士の選定、書類の準備、裁判所への申し立て、債権者への連絡などが必要です。また、自己破産を申し立てるには、一定の要件を満たす必要があります。具体的な手続きや要件については、専門家に相談することをおすすめします。
